केंद्रीय सरकारने डिजिटल मालमत्ता आणि फियाट चलने, आभासी डिजिटल मालमत्ता, सामान्यत: क्रिप्टो चलने आणि अशा इतर डिजिटल मालमत्ता, त्यांचे व्यापार आणले आहेत, या सूचनेद्वारे पीएमएलएच्या कक्षेत सुरक्षित ठेवणे आणि संबंधित वित्तीय सेवा.
देशातील डिजिटल मालमत्तेचे निरीक्षण अधिक कडक करण्याचा प्रयत्न करीत असताना मनी लाँडरिंग तरतुदी आता भारताच्या क्रिप्टोकरन्सी क्षेत्राला लागू होतील.
March मार्च, २०२23 रोजीच्या अधिसूचनेद्वारे केंद्र सरकारने डिजिटल मालमत्ता आणि फियाट चलने, आभासी डिजिटल मालमत्ता, सामान्यत: क्रिप्टो चलने आणि इतर डिजिटल मालमत्ता, त्यांचे व्यापार आणले आहेत, मनी लाँडरिंग Actक्ट ( पीएमएलए ) च्या कक्षेत सुरक्षित ठेवणे आणि संबंधित वित्तीय सेवा.
वित्त मंत्रालयाने सांगितले की व्हर्च्युअल डिजिटल मालमत्ता आणि फियाट चलनांमधील देवाणघेवाण, व्हर्च्युअल डिजिटल मालमत्तेच्या एक किंवा अधिक प्रकारांमधील देवाणघेवाण आणि व्हर्च्युअल डिजिटल मालमत्तेचे हस्तांतरण, पीएमएलए कायद्याच्या कार्यक्षेत्रात येईल.
"या समावेशामुळे क्रिप्टो डीलर्स, एक्सचेंज आणि मध्यस्थांना आता केवायसी करणे आणि त्यांचे ग्राहक आणि प्लॅटफॉर्मच्या वापरकर्त्यांची नोंद ठेवणे आवश्यक आहे, जसे की सहसा बँकांद्वारे केले जाते. पुढे, अशा डीलर्स आणि एक्सचेंजला आता सरकारी एजन्सींना कोणत्याही संशयास्पद क्रियेचा अहवाल द्यावा लागेल. यामुळे सरकारला क्रिप्टो व्यापारविषयक कामांवर बारकाईने नजर ठेवता येईल, असे दिल्ली उच्च न्यायालयाच्या अ‍ॅडव्होकेट शाशंक अगरवाल यांनी सांगितले.
अधिसूचना काय सांगते?
भारतीय सरकारने व्हर्च्युअल डिजिटल मालमत्ता ( VDA ) व्हिडिओ अर्थ मंत्रालयाच्या सूचनेवर 7 मार्च 2023 रोजी मनी लाँडरिंगविरोधी तरतुदी लागू केल्या. परिणामी, व्हीडीए सेवा प्रदाता / व्यवसाय आता पीएमएलए कायद्यांतर्गत ‘ अहवाल देणारी संस्था ’ बनली आहेत, आणि त्यांना बँक, सिक्युरिटीज मध्यस्थ, पेमेंट सिस्टम ऑपरेटर इत्यादी इतर नियमन संस्थांप्रमाणेच समान अहवाल मानक आणि केवायसी निकषांचे पालन करावे लागेल.
अधिसूचनेचा अर्थ काय आहे?
याचा अर्थ असा की क्रिप्टोकरन्सी मालमत्तेसह कोणत्याही आर्थिक चुकीच्या कामाची आता अंमलबजावणी संचालनालयाद्वारे तपासणी केली जाऊ शकते. ‘ व्हर्च्युअल मालमत्ता ’ ची व्याख्या प्राप्तिकर कायद्यात सारखीच असेल, अधिसूचना नमूद केली. या परिभाषेत क्रिप्टोकरन्सीज आणि नॉन-फंगिबल टोकन समाविष्ट आहेत. नवीन नियम लागू केल्यामुळे, भारतीय क्रिप्टो एक्सचेंजला वित्तीय बुद्धिमत्ता युनिट भारत <टीएजी 1> एफआययू-आयएनडी <टीएजी 1> कडे संशयास्पद क्रियाकलाप नोंदवावे लागतील.
हे क्रिप्टोमध्ये काम करणार्‍या संस्थांना केवायसीचे अनुसरण करण्यास देखील आदेश देते, मनी लाँडरिंगविरोधी नियम आणि योग्य परिश्रम, त्यानंतर बँकिंग आणि इतर वित्तीय संस्था जे पीएमएलए अंतर्गत अहवाल देणार्‍या संस्थांच्या वर्गीकरणाखाली येतात.
"क्रिप्टोकर्न्सी उद्योग सदस्यांना आता व्यक्तींची खाती, व्यवहारांची पडताळणी आणि देखभाल करण्यासाठी आवश्यक ती पावले उचलण्याची आणि वित्तीय बुद्धिमत्ता युनिटला कोणत्याही संशयास्पद क्रियेची नोंद करण्याची आवश्यकता असेल. निधी, मालकी आणि आर्थिक पदांच्या स्त्रोताची पडताळणी यासारख्या अतिरिक्त अनुपालन आवश्यकता एखाद्या उद्योगाला विश्वासार्हता देईल, जे गेल्या काही वर्षांत कठोर नियामक लक्ष देण्याच्या अधीन आहे. या हालचालीमुळे सरकारला क्रिप्टो एक्सचेंजद्वारे वेळोवेळी साठवलेल्या माहितीवर प्रवेश करण्याचे सामर्थ्य आहे, "बाग्मीसिखा पुहान, <टीएजी 1> सहयोगी भागीदार टीएमटी कायदा सराव.
“ क्रिप्टोकरन्सी व्यवहारांमध्ये पारदर्शकतेचा अभाव आहे आणि माग स्थापित करणे कठीण आहे. या हालचालीमुळे क्रिप्टोकरन्सी मार्केटमध्ये क्रिप्टोकरन्सी व्यापारात पारदर्शकता आणण्यासाठी जबाबदारी ओढली जाते, <टीएजी 1> भागीदार, तंत्रज्ञान सल्लामसलत, ईवाय म्हणाले.
“ पारदर्शकता, ओळख आणि खालील नियम राखण्याची जबाबदारी क्रिप्टोकरन्सी एक्सचेंजवर आहे. जागतिक स्तरावर, बँका एक्सचेंजशी संबंध तोडत आहेत, एक्सचेंजला ताण देत आहेत आणि त्यांना पर्यायी मॉडेल शोधण्यास भाग पाडत आहेत, ” गार्ग म्हणाले.
नवीन नियम क्रिप्टोचा गैरवापर प्रतिबंधित करतील
"पैशाच्या लाँड्रिंगसारख्या क्रिप्टोचा गैरवापर रोखण्यासाठी नवीन नियम लागू केले जातात आणि ते नियमित थांबत नाहीत, आयएनआर वापरकर्त्यांकडे क्रिप्टोचे केवायसी- सत्यापित रूपांतरण कोइनस्विच अॅप किंवा कोइनस्विच पीआरओ प्लॅटफॉर्मवर करते. आम्ही 2021 मध्ये आपल्या केवायसी-अनुपालन पर्यावरणातील क्रिप्टो हालचाली मर्यादित करण्यासाठी, जमीन कायद्यांची पारदर्शकता आणि अनुपालन सुनिश्चित करण्यासाठी जाणीवपूर्वक निर्णय घेतला, "संस्थापक आणि असिश सिंगल म्हणाले & मुख्य कार्यकारी अधिकारी, कोइनस्विच.
" वित्त या डिजिटल युगात, केवळ गुंतवणूकदारांच्या हिताचे रक्षण करण्यासाठीच नव्हे तर देशाच्याही अनुपालन करणे आवश्यक आहे आणि या प्रकरणात क्रिप्टो उद्योग वाढत्या महत्त्वपूर्ण होत आहे, जगभरातील सरकारे आणि नियामक या वेगाने विकसित होणार्‍या जागेकडे बारीक लक्ष देत आहेत. क्रिप्टो क्षेत्रात ‘ मनी लॉन्ड्रिंग तरतुदी ’ आणण्याच्या सरकारच्या निर्णयाचे आम्ही स्वागत करतो. शिवाय, आम्ही ‘ भारतीय क्रिप्टो मार्केट ’ ‘ मध्ये गुंतवणूकीसाठी सुसंगत चौकट असलेले ’ क्रिप्टो चलन <TAG1> बनविण्यासाठी हे एक पाऊल म्हणून पाहिले आहे, "लव्हिन कोटियन - सीटीओ आणि कोफंडर, ट्रान्सबीएनके म्हणाले.
"क्रिप्टोक्युरन्सीजवर मनी लाँड्रिंग तरतुदी लादण्यासाठी भारताने केलेल्या या निर्णयामुळे जगभरातील सरकारे क्रिप्टोक्रेंसीजसाठी स्पष्ट नियम ठेवण्याचे महत्त्व ओळखत आहेत, जे मनी लाँड्रिंग आणि दहशतवादी वित्तपुरवठा यासारख्या गुन्हेगारी कारवायांना प्रतिबंधित करण्यास मदत करू शकते. यामुळे क्रिप्टोकरन्सी व्यापारी आणि गुंतवणूकदारांना काही अल्प-मुदतीची आव्हाने उद्भवू शकतात, परंतु यामुळे शेवटी उद्योगास दीर्घकाळ भरभराट होण्यास अधिक स्थिर आणि विश्वासार्ह वातावरण मिळू शकेल," विजय प्रविन महाराजन, संस्थापक आणि मुख्य कार्यकारी अधिकारी, बिट्सक्रंच म्हणाले.
मनी लॉन्ड्रिंग म्हणून काय मानले जाते आणि त्यात सामील होण्याचे काय परिणाम आहेत?
भारतीय कायद्यांनुसार, “ जो प्रत्यक्ष किंवा अप्रत्यक्षपणे गुंतण्याचा किंवा जाणूनबुजून सहाय्य करण्याचा किंवा जाणूनबुजून मदत करण्याचा प्रयत्न करतो तो एक पक्ष आहे जो प्रत्यक्षात गुन्ह्याच्या रकमेशी संबंधित कोणत्याही प्रक्रियेमध्ये किंवा क्रियाकलापांमध्ये सामील असतो आणि त्यास नकळत प्रोजेक्ट करतो मनी लाँड्रिंगच्या गुन्ह्यासाठी मालमत्ता दोषी असेल ”.
" क्रिप्टो स्पेससाठी याचा अर्थ असा आहे की जर एखादी व्यक्ती सरकारला पूर्ण खुलासा न करता आर्थिक मूल्य असलेले क्रिप्टो हस्तांतरित करीत असेल आणि प्राप्तकर्ता उत्पन्न किंवा देय म्हणून अहवाल देत नाही, मनी लॉन्ड्रिंग कायद्यानुसार दोन्ही पक्षांना जबाबदार धरले जाऊ शकते. एखाद्या व्यक्तीला त्यांची ओळख उघड करण्याची किंवा क्रिप्टोच्या स्वरूपात कोणत्याही केवायसी आवश्यकता पूर्ण करण्याची आणि लोड फंडांची पूर्तता न करता क्रिप्टो वॉलेट उघडणे तुलनेने सोपे आहे. याबद्दलचा मनोरंजक भाग म्हणजे बदल्यांना मर्यादा नाही, जागतिक स्तरावर मूल्य असलेल्या कोणत्याही व्यवहाराची पायवाट सरकारी मंजुरीची आवश्यकता नाही आणि काही मिनिटांत सहज पाठविली जाऊ शकते," क्रिप्टोटेक्स इंटरनॅशनल पीव्हीटी लिमिटेडचे व्यवस्थापकीय भागीदार अबिनाव सूमाने म्हणाले.
मनी लॉन्ड्रिंग विभागात म्हटल्याप्रमाणे, “ जो कधीही मनी लाँड्रिंगचा गुन्हा करतो त्याला तीन वर्षांपेक्षा कमी कालावधीसाठी कठोर शिक्षा ठोठावली जाईल, परंतु जे सात वर्षांपर्यंत वाढू शकते आणि दंड देखील जबाबदार असेल जे पाच लाख रुपये <टीएजी 1> पर्यंत वाढू शकेल.
" क्रिप्टो लॉन्ड्रिंगविरूद्ध कायदे आणि मार्गदर्शक तत्त्वे असल्यास गुंतवणूकदारांना दंड होण्याची भीती असेल. गोष्टी अधिक सुव्यवस्थित करण्यासाठी, भारतातील देवाणघेवाणांनी कर वर्षात गुंतवणूकदारांकडून केलेल्या बदल्यांचा काही प्रमाणात जास्त प्रमाणात मागोवा घेतला पाहिजे आणि कर अधिका to्यांनाही तेच कळवावे. हे लक्षात घेणे फार महत्वाचे आहे की हा कायदा क्रिप्टो व्यापारी, सेफकीपर आणि वित्तीय सेवा प्रदात्यांना लागू होईल ज्यात एक्सचेंज प्लॅटफॉर्म आणि ब्लॉकचेन स्टार्टअप कंपन्यांचा देखील समावेश असेल, "सोमनी म्हणाले.
आता का?
अंमलबजावणी संचालनालय आणि आयकर विभाग क्रिप्टोकरन्सी एक्सचेंज आणि व्यवहार चालवणा companies्या कंपन्यांविरूद्ध अशा अनेक मनी लॉन्ड्रिंग प्रकरणांची आधीच तपासणी करीत आहे आणि क्रिप्टो चलनशी संबंधित जवळजवळ 936 कोटी रुपये संलग्न किंवा जप्त केले गेले आहेत पीएमएलए अंतर्गत, आतापर्यंत.
गेल्या एका वर्षात, अंमलबजावणी संचालनालय आणि आयकर विभागाने क्रिप्टोद्वारे पैसे लुटून परदेशी कंपन्यांना मदत केल्याबद्दल किमान 10 क्रिप्टो एक्सचेंजची चौकशी केली आहे. या तपासणीत आरोपी कंपन्यांनी १०० हून अधिक कोटी रुपये आणि क्रिप्टो नाणी आंतरराष्ट्रीय पाकीटांना पाठवल्या जाणा .्या क्रिप्टो नाणी खरेदी करण्यासाठी एक्सचेंजकडे जाणा .्या आरोपांची उदाहरणे उघडकीस आली होती. बर्‍याच प्रकरणांमध्ये, केवायसीचा तपशील <टीएजी 1> आपल्या ग्राहकांना माहित आहे <टीएजी 1> एक्सचेंजद्वारे गोळा केलेला संशयास्पद असल्याचे आढळले. सरकारी एजन्सीचा अंदाज आहे की आरोपी कंपन्यांनी त्वरित कर्ज अॅप प्रकरणात 1,000 पेक्षा जास्त कोटी डॉलर्सपर्यंत कलमी केले आणि असे म्हटले आहे की बहुतेक आरोपांचा चीनचा दुवा आहे.
परकीय चलन व्यवस्थापन अधिनियम, १ 1999 1999 <(टीईजी १> एफईएमए <टीएजी १> अंतर्गत, २9 .2 .२8 रुपये इतकी मालमत्ता फेमाच्या कलम A ए अंतर्गत जप्त केली गेली आहे आणि क्रिप्टो चलन विनिमय झन्माई लॅब पीव्हीटी लिमिटेडला एक शो-कारण नोटीस, क्रिप्टोकरन्सीज काम २,7 90 ० च्या रुपये या व्यवहारांसाठी वझिरएक्स आणि एफईएमए अंतर्गत त्याचे संचालक म्हणूनही ओळखले जाते.
सरकारच्या अधिसूचनेमुळे क्रिप्टो कंपन्यांविरूद्ध केलेल्या कारवाई करण्यात तपास यंत्रणांना मदत करणे अपेक्षित आहे.
अधिसूचना सरकारच्या नियमन करण्याच्या हेतूचे प्रतिबिंबित करते आणि क्रिप्टोला बंदी घालत नाही
"ही अधिसूचना पूर्णपणे बंदीऐवजी व्हीडीए जागेचे नियमन करण्याच्या केंद्रीय सरकारच्या हेतूचे प्रतिबिंबित करते, जे एक स्वागतार्ह पाऊल आहे. व्हीडीए सेवा प्रदाता / व्यवसाय कोणत्याही उद्योग विशिष्ट प्रशासकीय मंडळाकडे दुर्लक्ष न करता पीएमएलए जबाबदा .्या सामावून घेण्यासाठी त्यांच्या सेवा कशा सुव्यवस्थित करतात हे पाहणे मनोरंजक असेल. एकंदरीत, यामुळे व्हीडीए सेवा प्रदाता / व्यवसायांचे कारभार अधिक घट्ट झाले आहे, ज्याचा परिणाम या मोठ्या अस्पष्टपणे नियमन केलेल्या उद्योगात अधिक खोलवर झाला आहे, "सिंहानिया अँड कंपनी, भागीदार दिव्या चधा म्हणाले. एलएलपी.
गेल्या महिन्यात अर्थमंत्री निर्माला सिथारमान यांनी संसदेला सांगितले की भारत जी -20 सदस्य देशांशी चर्चा करीत आहे की क्रिप्टो मालमत्तेचे नियमन करण्यासाठी मानक ऑपरेटिंग प्रोटोकॉल विकसित करण्याची आवश्यकता आहे.
तिने म्हटले होते की क्रिप्टो मालमत्ता आणि वेब 3 तुलनेने नवीन आणि विकसनशील क्षेत्र आहेत आणि या क्षेत्रांवरील कोणत्याही विशिष्ट कायद्यासाठी पूर्णपणे प्रभावी होण्यासाठी महत्त्वपूर्ण आंतरराष्ट्रीय सहकार्याची आवश्यकता आहे.
क्रिप्टो मालमत्ता सीमाविरहित परिभाषानुसार आहेत आणि नियामक लवाद रोखण्यासाठी आंतरराष्ट्रीय सहकार्याची आवश्यकता आहे. म्हणूनच, नियमन किंवा बंदीसाठी कोणतेही कायदे केवळ आंतरराष्ट्रीय सहकार्यासह प्रभावी ठरू शकतात